Testament Vorlage kostenlos: Muster zum Abschreiben

Verheiratet oder in eingetragener Lebenspartnerschaft? Dann können Sie gemeinsam testieren (§ 2265 BGB). Das Muster dafür steht im Ratgeber Berliner Testament Vorlage. Diese Seite richtet sich an alle, die allein testieren: Alleinstehende, Geschiedene, Verwitwete und Paare ohne Trauschein.

Testament Vorlage für Alleinstehende mit zwei Kindern (Muster 1)

Das erste Muster passt für eine verwitwete oder geschiedene Person mit zwei Kindern. Die Kinder erben zu gleichen Teilen. Stirbt ein Kind vor Ihnen, treten dessen Kinder an seine Stelle. Eine Enkelin erhält zusätzlich ein Schmuckstück. Der Text folgt den Formulierungen unseres Assistenten und ist auf den Grundfall gekürzt. Ersetzen Sie die gelb markierten Platzhalter durch Ihre Angaben.

Was die einzelnen Absätze bewirken

Sechs Entscheidungen, die Ihnen kein Muster abnimmt

Jedes Muster setzt in diesen Punkten eine Antwort voraus. Passt sie nicht zu Ihrer Familie, ändern Sie den Text oder lassen Sie sich beraten.

Testament Muster für Unverheiratete mit Lebensgefährten (Muster 2)

Ohne Testament erbt Ihr Lebensgefährte nichts. Das gesetzliche Erbrecht kennt Verwandte, Ehegatten und eingetragene Lebenspartner (§§ 1924 ff., § 1931 BGB, § 10 LPartG [2]), aber keine Partner ohne Trauschein. Erben würden stattdessen Ihre Kinder, Eltern oder Geschwister. Wollen Sie Ihren Lebensgefährten absichern, setzen Sie ihn im Testament ausdrücklich ein. Muster 2 macht ihn zum Alleinerben und nennt einen Ersatzerben.

Pflichtteil der Kinder und Eltern

Wer Kinder hat, kann sie nicht beliebig übergehen. Ist ein Kind durch Testament von der Erbfolge ausgeschlossen, kann es vom Erben den Pflichtteil verlangen, also die Hälfte des Wertes seines gesetzlichen Erbteils (§ 2303 Abs. 1 BGB). Das gleiche Recht haben die Eltern, wenn Sie keine Kinder haben (§ 2303 Abs. 2, § 2309 BGB). Der Pflichtteil ist ein Geldanspruch gegen den Erben. Er entsteht mit dem Erbfall (§ 2317 Abs. 1 BGB). Steckt der Nachlass vor allem in einem Haus, muss Ihr Lebensgefährte das Geld anderweitig aufbringen.

Steuer: Steuerklasse III mit 20.000 € Freibetrag

Ihr Lebensgefährte gehört zur Steuerklasse III, in der alle übrigen Erwerber stehen (§ 15 Abs. 1 ErbStG [5]). Sein Freibetrag beträgt 20.000 € (§ 16 Abs. 1 Nr. 7 ErbStG). Ein Ehegatte hat 500.000 € (§ 16 Abs. 1 Nr. 1 ErbStG). Was Ihr Lebensgefährte über seinen Freibetrag hinaus erbt, ist steuerpflichtig. Die Steuersätze und Rechenbeispiele finden Sie in den Erbschaftsteuer-Freibeträgen, die Steuer für Ihren Fall berechnet der Erbschaftsteuer-Rechner.

Wenn die Beziehung endet

Bei Ehegatten wird eine Zuwendung im Testament mit der Scheidung unwirksam (§ 2077 Abs. 1 BGB). Diese Regel nennt das Gesetz für Ehegatten und Verlobte, nicht für Lebensgefährten. Trennen Sie sich, schreiben Sie das Testament deshalb selbst neu.

Testament Muster ohne Kinder: Nichte, Neffe und eine gemeinnützige Organisation (Muster 3)

Haben Sie keine Kinder und keinen Ehegatten, können Sie frei wählen, wer erbt. Muster 3 setzt eine Nichte und einen Neffen zu ungleichen Teilen ein, zu zwei Dritteln und zu einem Drittel. Zusätzlich erhält eine gemeinnützige Organisation einen Geldbetrag als Vermächtnis. Wollen Sie das nicht, lassen Sie den § 2 weg und nummerieren Sie neu.

Warum Anteile statt Gegenstände (§ 2087 BGB)

Verteilen Sie das Vermögen in Anteilen, nicht nach Gegenständen. Das Gesetz unterscheidet nach dem, was Sie zuwenden:

Wer schreibt „Meine Nichte erhält das Haus, mein Neffe das Konto“, verteilt nur einzelne Gegenstände. Im Zweifel sind beide dann keine Erben, sondern Vermächtnisnehmer. Alles, was nicht genannt ist, fällt an die gesetzlichen Erben. Das können entfernte Verwandte sein, an die Sie nie gedacht haben. Hinzu kommt: Verkaufen Sie das Haus oder lösen das Konto auf, geht die Zuwendung ins Leere. Anteile dagegen passen sich dem Vermögen an, das beim Tod vorhanden ist.

Drei Punkte, die Menschen ohne Kinder besonders betreffen

• Pflichtteil der Eltern: Leben Ihre Eltern noch und haben Sie weder Kinder noch einen Ehegatten, können die Eltern den Pflichtteil verlangen (§ 2303 Abs. 2 BGB). Nichten, Neffen und Geschwister haben keinen Pflichtteil.
• Ersatzerben für Nichten und Neffen: Das Gesetz vermutet den Ersatz durch die Kinder eines weggefallenen Erben nur für Ihre eigenen Abkömmlinge (§ 2069 BGB). Bei Nichten und Neffen ordnen Sie ihn deshalb ausdrücklich an, wie es § 3 im Muster tut. Fällt ein Erbe ohne Kinder weg, wächst sein Anteil dem anderen zu (§ 2094 Abs. 1 BGB).
• Steuer: Nichten und Neffen gehören zur Steuerklasse II (§ 15 Abs. 1 ErbStG) und haben 20.000 € Freibetrag (§ 16 Abs. 1 Nr. 5 ErbStG). Zuwendungen an inländische Organisationen, die ausschließlich gemeinnützige, mildtätige oder kirchliche Zwecke verfolgen, sind steuerfrei (§ 13 Abs. 1 Nr. 16 Buchst. b ErbStG [5]).

Testament Formulierung: Bausteine zum Ergänzen

Die folgenden Texte fügen Sie als zusätzlichen Paragrafen oder als Ersatz für einen Absatz in ein Muster ein. Nummerieren Sie die Paragrafen danach neu. Die Texte entsprechen den Formulierungen des Assistenten, ausgenommen die Enterbung.

Handschriftliches Testament: So übertragen Sie das Muster von Hand

Gültig wird Ihr Testament erst, wenn Sie es von Hand geschrieben haben. So gehen Sie vor:

1. Muster anpassenErsetzen Sie die Platzhalter auf einem Entwurfsblatt durch Ihre Angaben. Prüfen Sie Namen, Geburtsdaten und die Quoten. Rechnen Sie nach, dass Ihre Anteile zusammen das Ganze ergeben.
2. Papier und Stift bereitlegenNehmen Sie Papier und einen dokumentenechten Stift, also Kugelschreiber oder Füller. Bleistift vermeiden Sie besser, weil er sich leicht verwischen oder ändern lässt. Das Gesetz schreibt kein Schreibgerät vor.
3. Alles selbst schreibenSchreiben Sie den gesamten Text selbst von Hand, vom Titel bis zur Schlussformel (§ 2247 Abs. 1 BGB). Niemand anders darf Teile schreiben. Lassen Sie keine Lücken, die später jemand füllen könnte.
4. Ort und Datum angebenSchreiben Sie unter den Text, wo und wann Sie ihn niedergeschrieben haben, mit Tag, Monat und Jahr (§ 2247 Abs. 2 BGB).
5. Mit Vor- und Familiennamen unterschreibenDie Unterschrift soll Vornamen und Familiennamen enthalten (§ 2247 Abs. 3 BGB). Setzen Sie sie unter den Text, damit sie ihn abschließt.
6. Mehrere Seiten nummerierenSchreiben Sie auf jede Seite „Seite 1 von 3“ und unterschreiben Sie jede Seite. Das ist eine Empfehlung, kein Muss. So lässt sich später belegen, dass keine Seite fehlt oder ausgetauscht wurde.
7. Sicher aufbewahrenSie können das Testament beim Amtsgericht in amtliche Verwahrung geben (§ 2248 BGB). Es wird dann im Zentralen Testamentsregister vermerkt und im Todesfall gefunden. Nur amtlich oder notariell verwahrte Urkunden sind registerfähig (§ 78d Abs. 3 BNotO). Ein Testament in der Schublade steht nicht im Register.

Häufige Fehler bei der Testament Vorlage

Diese Fehler führen dazu, dass ein selbst geschriebenes Testament nicht gilt oder Streit auslöst:

• Am Computer geschrieben oder ausgedruckt. Gefordert ist eine „eigenhändig geschriebene und unterschriebene Erklärung“ (§ 2247 Abs. 1 BGB). Ein Ausdruck mit Unterschrift reicht nicht.
• Unterschrift fehlt oder steht nicht am Ende. Ohne Unterschrift fehlt ein Formerfordernis (§ 2247 Abs. 1 BGB). Die Unterschrift soll Vor- und Familiennamen enthalten (§ 2247 Abs. 3 BGB). Ein Kürzel oder ein Spitzname genügt nur, wenn er die Urheberschaft und die Ernstlichkeit der Erklärung belegt.
• Ort und Datum fehlen. Bei Zweifeln an der Gültigkeit gilt das Testament nur, wenn sich Zeit und Ort anders feststellen lassen (§ 2247 Abs. 5 BGB).
• „Vermachen“ statt „erben“. Wer schreibt, die Tochter „bekommt das Haus“, lässt offen, ob sie Erbin oder nur Vermächtnisnehmerin ist. Schreiben Sie „setze ich zu meinen Erben ein“ und „erhält als Vermächtnis“.
• Gegenstände statt Anteile. Wer nur einzelne Gegenstände verteilt, macht im Zweifel niemanden zum Erben (§ 2087 Abs. 2 BGB). Alles Übrige erben dann die gesetzlichen Erben.
• Unklare Personenbezeichnungen. „Meine Nichte“ hilft nicht, wenn Sie mehrere haben, und „mein Freund Thomas“ ist keine eindeutige Angabe. Nennen Sie Vor- und Nachnamen, Geburtsdatum und Beziehung.
• Mehrere widersprüchliche Testamente. Ein späteres Testament hebt ein früheres auf, soweit es ihm widerspricht (§ 2258 Abs. 1 BGB). Bleiben mehrere Fassungen liegen, ist oft unklar, was noch gilt. Widerrufen Sie frühere Fassungen im neuen Testament ausdrücklich (§ 2254 BGB), wie es die Muster tun.
• Pflichtteil übersehen. Kinder, Ehegatte und Eltern können den Pflichtteil verlangen, wenn Sie sie von der Erbfolge ausschließen (§ 2303 BGB). Rechnen Sie vorher nach, ob die Erben das bezahlen können.
• Nachträge und Streichungen auf dem Blatt. Wer ein Testament vernichtet oder in Aufhebungsabsicht verändert, widerruft es. Das Gesetz vermutet die Absicht dazu (§ 2255 BGB). Schreiben Sie bei größeren Änderungen ein neues Testament.

Erbe oder Vermächtnis: der Unterschied

Ein Erbe tritt in Ihre Stellung ein und erhält das gesamte Vermögen oder einen Bruchteil davon (§ 1937 BGB, § 2087 Abs. 1 BGB). Ein Vermächtnisnehmer erhält einen einzelnen Vermögensvorteil und hat einen Anspruch gegen die Erben (§§ 1939, 2174 BGB). Eine Auflage verpflichtet Erben oder Vermächtnisnehmer zu einer Leistung, ohne dass jemand ein Recht darauf erhält (§ 1940 BGB), zum Beispiel die Pflege eines Grabs.

Wann eine Vorlage nicht reicht

In diesen Fällen sollten Sie sich von einer Anwältin, einem Notar oder einer Steuerberaterin beraten lassen, bevor Sie schreiben:

• Unternehmen oder Beteiligungen. Hier greifen Gesellschaftsvertrag, Nachfolge und Steuer ineinander. Ein Grundmuster berücksichtigt das nicht.
• Vermögen oder Wohnsitz im Ausland. Dann kann ausländisches Recht ins Spiel kommen. Der Assistent bietet für Deutsche mit Wohnsitz im Ausland eine Rechtswahl an. Ob sie für Ihren Fall passt, klärt eine Beratung.
• Ein Kind mit Behinderung. Bezieht es Sozialleistungen, braucht das Testament eine besondere Gestaltung. Sonst kann das Erbe auf die Leistungen angerechnet werden.
• Patchwork-Familie mit Stiefkindern. Stiefkinder sind keine Abkömmlinge und damit keine gesetzlichen Erben (§ 1924 Abs. 1 BGB). Sie erben nur, wenn Sie sie einsetzen.
• Streit in der Familie oder ein großes Vermögen. Hohe Pflichtteile, Vor- und Nacherbschaft (der Nacherbe erbt erst, wenn der Vorerbe stirbt) oder Steuerfragen verlangen eine individuelle Lösung.

Ein vorhandenes Testament lässt sich vor der Beratung kostenlos mit dem Werkzeug Testament prüfen durchsehen.

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Hinweis: Dieser Ratgeber und die Muster erklären die Rechtslage allgemein und ersetzen keine Rechtsberatung im Einzelfall. Wille & Würde prüft Ihren persönlichen Fall nicht. Bei Unternehmen, Vermögen im Ausland, größeren Vermögen oder einer Patchwork-Familie lassen Sie sich bitte von einer Anwältin, einem Notar oder einer Steuerberaterin beraten.