Testierfähigkeit: Wann Sie ein Testament errichten können

Was bedeutet testierfähig?

Testierfähigkeit ist die Fähigkeit, ein Testament zu errichten. Sie hat zwei Voraussetzungen: ein Mindestalter und eine ausreichende geistige Verfassung. Das Gesetz regelt beides in § 2229 BGB. [1]

Die Testierfähigkeit ist von der Geschäftsfähigkeit zu unterscheiden. Sie betrifft Verträge und andere Rechtsgeschäfte und ist in § 104 BGB geregelt. Für Testamente gilt die eigene Regel des § 2229 Abs. 4 BGB.

Das Gesetz verlangt also zweierlei: Sie müssen verstehen, was Ihre Verfügung bedeutet, und Sie müssen nach diesem Verständnis entscheiden können. Ein Testament lässt sich nur persönlich errichten. Niemand kann es für Sie schreiben oder unterschreiben (§ 2064 BGB).

Ab welchem Alter können Sie ein Testament machen?

Ab 16 Jahren. Die Zustimmung der Eltern brauchen Sie nicht (§ 2229 Abs. 1 und 2 BGB). Minderjährige können aber nur zur Niederschrift eines Notars testieren. Ein handschriftliches Testament setzt Volljährigkeit voraus (§§ 2233 Abs. 1, 2247 Abs. 4 BGB). Eine Altersgrenze nach oben gibt es nicht. Wie ein Testament entsteht, erklärt der Ratgeber Testament schreiben.

Wann sind Sie testierunfähig?

Testierunfähig sind Sie nur, wenn mehrere Dinge zusammenkommen: Es liegt eine krankhafte Störung der Geistestätigkeit, eine Geistesschwäche oder eine Bewusstseinsstörung vor. Sie können deshalb die Bedeutung Ihrer Erklärung nicht einsehen oder nicht danach handeln. Und das gilt für den Zeitpunkt, an dem Sie das Testament errichten. Eine Erkrankung allein genügt nicht.

So beschreiben es auch die Gerichte: Das Gesetz verbinde nicht mit jeder Geisteskrankheit oder Geistesschwäche die Testierunfähigkeit. Eine Erkrankung steht der Gültigkeit nicht entgegen, wenn die Verfügung von ihr nicht beeinflusst ist (Oberlandesgericht Hamm, Beschluss vom 29.05.2024, 10 W 8/23). [5] Der Maßstab ist ein Gesamtbild: Kann jemand das Für und Wider abwägen und frei entscheiden, oder bestimmen andere Personen oder krankhafte Vorstellungen seinen Willen?

Testament bei Demenz: Es kommt auf den Zeitpunkt an

Mit Demenz können Sie testierfähig sein, solange Sie die Bedeutung Ihres Testaments noch erfassen und danach entscheiden. Maßgeblich ist der Tag der Errichtung. Demenz ist ein Abbau kognitiver Fähigkeiten, der mit der Zeit voranschreitet und den Alltag beeinträchtigt. [4] Je früher Sie Ihr Testament schreiben, desto geringer ist das Risiko eines späteren Streits.

Das Oberlandesgericht Hamm hat in dem genannten Beschluss festgehalten, dass bei Altersdemenz Feststellungen nur anhand des Gesamtverhaltens und des Gesamtbildes der Persönlichkeit zur Zeit der Testierung möglich sind. Bei einer fortschreitenden mittelschweren Demenz liege die Annahme einer eingeschränkten Einsichtsfähigkeit im Regelfall nahe. [5] In diesem Fall hielt das Gericht ein notarielles Testament nach einem Sachverständigengutachten für unwirksam, weil der Erblasser bei Alzheimer-Demenz nicht mehr testierfähig war. Ein notarielles Testament schützt also nicht in jedem Fall.

Macht eine Betreuung oder Vollmacht testierunfähig?

Nein. Das Betreuungsgericht kann anordnen, dass ein Betreuter für bestimmte Erklärungen die Einwilligung des Betreuers braucht. Das nennt das Gesetz Einwilligungsvorbehalt. Er kann sich aber nicht auf Verfügungen von Todes wegen erstrecken, also nicht auf Testamente (§ 1825 Abs. 2 Nr. 2 BGB). Ihr Betreuer muss einem Testament daher nicht zustimmen. Ob Sie testierfähig sind, richtet sich weiterhin nach Ihrem geistigen Zustand (§ 2229 Abs. 4 BGB). [1]

Umgekehrt kann auch ein Betreuer oder Bevollmächtigter Ihr Testament nicht übernehmen, denn es lässt sich nur persönlich errichten (§ 2064 BGB). Wie Sie Ihre Angelegenheiten für den Krankheitsfall regeln, erklären die Ratgeber zur Vorsorgevollmacht und zur Betreuungsverfügung.

Wer muss die Testierunfähigkeit beweisen?

Wer sich auf die Unwirksamkeit beruft. Das Oberlandesgericht Düsseldorf hat dazu ausgeführt: Die Testierfähigkeit sei der Regelfall, die Beweislast für mangelnde Testierfähigkeit trage im Rechtsstreit, wer sie behauptet (Beschluss vom 01.06.2012, I-3 Wx 273/11). [6] Bloße Vermutungen genügen nicht. Zweifel müssen sich aus konkreten Tatsachen herleiten lassen, etwa aus auffälligem Verhalten zur Zeit der Errichtung.

Im Verfahren vor dem Nachlassgericht gilt zusätzlich der Amtsermittlungsgrundsatz: Das Gericht ermittelt die entscheidenden Tatsachen von Amts wegen (§ 26 FamFG). [3] Bleiben Zweifel, klärt das Gericht sie regelmäßig durch das Gutachten eines psychiatrischen oder nervenärztlichen Sachverständigen. [6]

So beugen Sie Zweifeln vor

Sie können nicht verhindern, dass jemand später Zweifel äußert. Sie können aber dafür sorgen, dass sich diese Zweifel gut entkräften lassen. Diese Schritte helfen:

1. Früh schreibenErrichten Sie Ihr Testament, solange niemand an Ihrer geistigen Verfassung zweifelt. Aktualisieren Sie es später in ruhigen Zeiten, nicht erst nach einer Diagnose.
2. Ärztliches Attest einholenLassen Sie sich von Ihrer Hausärztin, Ihrem Hausarzt oder einer Fachärztin zeitnah zum Testament bescheinigen, dass Sie die Bedeutung Ihrer Verfügung einsehen. Gesetzlich vorgeschrieben ist das nicht. Es ist ein Beleg unter mehreren, den das Gericht im Streitfall mit allem anderen würdigt.
3. Notar einbeziehenFehlt einem Beteiligten nach Überzeugung des Notars die erforderliche Fähigkeit, soll er die Beurkundung ablehnen (§ 11 Abs. 1 BeurkG). Bei schwerer Krankheit soll er das vermerken und angeben, was er festgestellt hat (§ 11 Abs. 2 BeurkG). [2]
4. Gründe festhaltenSchreiben Sie in eigenen Worten auf, wen Sie bedenken und warum. Ein nachvollziehbarer Wille spricht gegen den Eindruck, jemand anderes habe Sie gelenkt.
5. Selbst entscheidenBesprechen Sie das Testament vorab mit wem Sie möchten, aber lassen Sie die Begünstigten nicht mitentscheiden oder mitschreiben. Sie müssen es persönlich errichten (§ 2064 BGB).
6. Sicher aufbewahrenEin Testament, das nicht gefunden wird, hilft niemandem. Wie Sie es hinterlegen und registrieren lassen, steht im Ratgeber Testament hinterlegen.

Der Wortlaut spricht von der „Geschäftsfähigkeit“ des Erblassers. Bei einem Testament kommt es dabei auf die Fähigkeit nach § 2229 Abs. 4 BGB an. Der Vermerk ist ein Beleg, aber kein Freibrief: Das Gericht bewertet ihn zusammen mit allen anderen Umständen. Das Oberlandesgericht Düsseldorf maß der Feststellung eines Notars in dem genannten Fall einiges Gewicht bei, obwohl dem Notar keine ärztliche Fachkompetenz zukomme. [6]

Was können Erben tun, wenn sie die Testierfähigkeit anzweifeln?

Sie können beim Nachlassgericht konkrete Tatsachen vortragen, die gegen die Testierfähigkeit sprechen. Die Frage wird meist im Verfahren um den Erbschein geklärt, den das Gericht auf Antrag erteilt (§ 2353 BGB). Es erteilt ihn nur, wenn es die nötigen Tatsachen für festgestellt erachtet (§ 352e Abs. 1 FamFG). [3]

• Hinweise sammeln: Arztbriefe, Zeugenaussagen und Beobachtungen aus der Zeit der Errichtung sind brauchbarer als allgemeine Vermutungen.
• Beschluss und Beschwerde: Widerspricht der Beschluss dem erklärten Willen eines Beteiligten, ist er bekannt zu geben und die Erteilung des Erbscheins bis zur Rechtskraft zurückzustellen (§ 352e Abs. 2 FamFG). Die Beschwerde ist in der Regel binnen eines Monats einzulegen, gerechnet ab schriftlicher Bekanntgabe (§ 63 FamFG).
• Nach Erteilung des Erbscheins: Ist er bereits erteilt, ist die Beschwerde nur noch zulässig, soweit die Einziehung des Erbscheins beantragt wird (§ 352e Abs. 3 FamFG).

Fehlende Testierfähigkeit ist etwas anderes als eine Anfechtung wegen Irrtums oder Drohung nach § 2078 BGB. Dafür gilt eine Frist von einem Jahr (§ 2082 Abs. 1 BGB). Welche Frist in Ihrem Fall läuft, klärt am besten eine Anwältin oder ein Anwalt für Erbrecht. Wer anfechten darf, wie die Erklärung abläuft und welche anderen Wege es gibt, steht im Ratgeber Testament anfechten.

Wenn Lesen oder Schreiben nicht mehr möglich ist

Auch dann können Sie ein Testament errichten, aber nur beim Notar. Wer Geschriebenes nicht lesen kann, kann nicht eigenhändig testieren (§ 2247 Abs. 4 BGB). Er kann das Testament nur durch eine Erklärung gegenüber dem Notar errichten (§ 2233 Abs. 2 BGB). Das Wort „eigenhändig“ in § 2247 Abs. 1 BGB setzt außerdem voraus, dass Sie selbst schreiben können.

Das Beurkundungsgesetz enthält Schutzregeln für Beteiligte, die nicht hinreichend hören, sprechen oder sehen können. Dann soll in der Regel ein Zeuge oder ein zweiter Notar dabei sein (§ 22 BeurkG). Kann jemand seinen Namen nicht schreiben, muss beim Vorlesen und Genehmigen ein Zeuge oder ein zweiter Notar zugezogen werden (§ 25 BeurkG). [2] Fragen Sie den Notar bei der Terminvereinbarung danach.

Häufige Fragen zur Testierfähigkeit

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• Notarkosten fürs TestamentKosten des notariellen Testaments berechnen
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• Testament hinterlegenAmtliche Verwahrung und Zentrales Testamentsregister

Hinweis: Dieser Ratgeber erklärt die Rechtslage allgemein und ersetzt keine Rechtsberatung im Einzelfall. Ob jemand testierfähig war, beurteilt im Streitfall das Gericht anhand der Umstände. Wille & Würde prüft Ihren persönlichen Fall nicht. Bei Zweifeln an der Testierfähigkeit lassen Sie sich bitte von einem Notar oder einer Anwältin beraten.